Acceptă riscul sau învață cum să-l gestionezi

Introducere

Piața forex — cunoscută și sub numele de piața internațională de schimb valutar — este un mediu dinamic. Participanți din întreaga lume tranzacționează aici o varietate de valute.

Tranzacționarea pe Forex este extrem de atractivă datorită volumului uriaș de tranzacționare. În plus, disponibilitatea non-stop, 24 de ore pe zi, 5 zile pe săptămână, este la fel de atrăgătoare.

Cu toate acestea, înainte de a discuta despre cum putem genera profituri potențiale pe piață, să începem cu subiectul riscului. Acesta însoțește orice investiție pe piețele financiare.

Riscul pe Forex poate lua multe forme. Traderii cu experiență, dar și cei aflați la început de drum, vor fi afectați de acest risc (cu excepția celui emoțional).

Acest articol se concentrează pe aspectele cheie ale riscurilor implicate în tranzacționarea valutară. Sperăm să vă sporească gradul de conștientizare și să vă ajute să luați decizii mai informate și mai responsabile.
Unul dintre principalele riscuri pe Forex este riscul de curs valutar. Modificările prețurilor monedelor pot fi rapide și greu de prevăzut, ceea ce poate duce la pierderi semnificative.

În plus, piața este influențată de factori diverși, cum ar fi evenimente geopolitice, date macroeconomice sau chiar speculații de piață. Investitorii trebuie să știe că și cele mai bine gândite strategii pot fi afectate de schimbări bruște ale situației pieței.

Ca introducere — înainte de a vorbi despre modele specifice de gestionare a riscului — să vedem care sunt riscurile asociate tranzacționării CFD-urilor.

Iată câteva dintre ele:

Risc de curs valutar:

Acesta este legat de volatilitatea fiecărei monede în parte — Forex se caracterizează prin volatilitate ridicată a prețurilor, ceea ce poate duce la schimbări bruște și semnificative în valoarea activelor — inclusiv a pozițiilor dumneavoastră.

Dacă sunteți un trader care menține pozițiile deschise peste noapte sau pe weekend, ar trebui să includeți în riscul total al poziției și dimensiunea swapurilor potențiale.

Risc de efect de levier:

Levierul: tranzacționarea CFD-urilor implică adesea utilizarea efectului de levier, care permite traderilor să dețină poziții mai mari decât capitalul din cont. Deși levierul poate crește profitul potențial, este important să rețineți că el crește și riscul. Chiar și mișcări aparent mici ale prețurilor pot duce la pierderi mari.

Risc de piață:

Factorii macroeconomici — deciziile privind ratele dobânzilor, datele despre ocuparea forței de muncă sau inflația pot influența piețele financiare. Investitorii trebuie să urmărească aceste informații și să își adapteze strategiile la situația economică în schimbare.

Nu orice strategie funcționează bine pe date/evenimente cu impact puternic pe piață. Înainte de a o aplica în prop trading, testați cu atenție cum reacționează în perioade de volatilitate.

Riscuri politice și geopolitice:

Deciziile politice și evenimentele politice/economice precum alegerile, schimbările de guvern sau conflictele internaționale pot afecta stabilitatea piețelor valutare. Deciziile politice neașteptate pot provoca mișcări bruște ale prețurilor. Conflictele de lungă durată sau tensiunile geopolitice influențează de obicei sentimentul general al pieței.

Risc de închidere a poziției la un curs nefavorabil:

Risc de lichidare: În condiții de volatilitate ridicată și mișcări bruște ale prețurilor, brokerii Forex pot folosi proceduri de lichidare a poziției traderului pentru a proteja împotriva pierderilor suplimentare.

Risc psihologic:

Este vorba despre emoțiile traderului — tranzacționarea Forex poate fi stresantă, iar emoții puternice precum frica, dorința de răzbunare sau lăcomia pot influența deciziile de investiții.

Controlul emoțiilor este cheia pentru a evita deciziile impulsive și pierderile potențial mari.

Desigur, există și alte riscuri implicate în tranzacționarea CFD-urilor. Totuși, scopul nostru aici nu este să le enumerăm pe toate, ci să discutăm despre calculul și gestionarea lor direct în conturile dumneavoastră.

Vom dedica cu siguranță mai multe articole de blog riscului emoțional și metodelor de gestionare a acestuia, așa că vă încurajăm să le urmăriți.

Drawdown

Drawdown-ul este un termen din domeniul financiar care descrie cea mai mare pierdere pe care un trader o înregistrează în cont înainte de a atinge un nou maxim. În cazul CFD-urilor, drawdown-ul se măsoară ca diferența dintre soldul maxim al contului și cel mai scăzut sold înainte de un nou record de profit.

Drawdown-ul este un element extrem de important în gestionarea capitalului. El arată potențialul de generare a riscului, gestionarea riscului și capacitatea traderului de a utiliza efectul de levier. Toate programele noastre au acest raport care indică clar drawdown-ul maxim permis pe conturi.

Nu este necesară o politică de stop loss obligatorie — cerem traderului să-și planifice riscul conform cu politica noastră de drawdown zilnic și total maxim. Controlul drawdown-ului înseamnă:

● Protecția capitalului — traderii doresc să evite situațiile în care o pierdere semnificativă reduce prea mult capitalul disponibil. Urmăriți nivelul maxim de risc acceptabil în dashboard-ul de trader.

● Confort mental și autodisciplină — se spune că controlul riscului este mai important decât analiza pieței — și suntem de acord. Obiceiul de a controla riscul aduce mai multă autocontrol și disciplină în viața de tranzacționare și vă ajută să „dormiți liniștiți”.

● Evitarea supraîndatorării — supraîndatorarea nu este recomandată. Controlul precis al riscului vă protejează de poziții exagerate în stil „casino”. În prop trading pe termen lung, câștigul nu este o competiție pentru cea mai mare poziție.

Cum controlăm drawdown-ul?

Deși nu cerem setarea obligatorie a unui stop loss, aceasta face parte din politica responsabilă de tranzacționare. Controlul riscului maxim pe cont presupune reguli clare și instrumente care să vă ajute să le respectați:

● ordine stop loss / trailing stop; ● strategie de hedging; ● diversificarea portofoliului; ● dimensionarea adecvată a poziției; ● educație și utilizarea instrumentelor de management; ● plasarea neconvențională a stop loss; ● ajustarea SL-ului cu ATR.

Controlul riscului se face pe două planuri: riscul total al contului și riscul per tranzacție. Primul este definit de politica noastră de drawdown maxim, al doilea depinde de dvs.

Risc bazat pe ATR — ATR (Average True Range) măsoară volatilitatea reală. Folosirea ATR pentru stop loss oferă flexibilitate și adaptare la condițiile curente de piață. Multiplicatorul uzual este 2xATR.

Folosiți un calcul simplu: mărimea poziției = (capital x % risc) / ATR în unități monetare. Astfel, stop loss-ul este calibrat automat la volatilitate.

---

Țineți planul de tranzacționare cât mai simplu și notați în jurnal limitele de risc!