Okamžité financování – jak to funguje?

V posledních letech prošel prop trading výraznými změnami a výzvy se staly jeho ústřední součástí. Historicky nebyla cesta k financování přes výzvy běžná. Na začátku musel prop trader:

 

 

• Ovládnout obchodní strategii;
• Složit pojistný vklad;
• Získat dodatečné prostředky od prop společnosti, přičemž celková ztráta nesměla přesáhnout výši pojistného vkladu;
• Obchodovat podle předem stanovených úrovní rizika.

 

 
Tento model měl své specifické rysy, ale hlavní nevýhodou byl vysoký vstupní požadavek na obchodníky, kteří museli neustále reinvestovat zisky, aby navýšili svůj simulovaný účet. S příchodem internetových technologií se však obchodování demokratizovalo a stalo se dostupné pro každého.

 

Prop trading společnosti přešly na cenově dostupnější modely financování prostřednictvím výzev a tradiční modely založené na pojistných vkladech se vyvinuly v tzv. modely okamžitého financování. Tento článek se věnuje právě konceptu okamžitého financování v prop tradingu.

 

 

 
Obsah

 

• Co je okamžité financování?

 

• Výhody okamžitého financování

 

• Kdo z něj může těžit?

 

• Co je okamžité financování?

 

 

Programy okamžitého financování představují moderní vývoj tradičního prop modelu založeného na pojistném vkladu. Klíčové vlastnosti zahrnují:

 

• Nejsou potřeba žádné výzvy.
• Trader obdrží simulovaný financovaný účet ihned po zaplacení poplatku.

 

Poplatky za okamžité financování jsou vyšší než u jedno- nebo dvoustupňových výzev. Tyto vyšší poplatky však pomáhají prop firmám řídit rizika. Například program Jalapeno od Spice Prop umožňuje traderům vybírat až 60 % ze zisku 10 % (což pokrývá vstupní poplatek) a nabízí 100% škálování simulovaného účtu. Škálování probíhá pokaždé, když se účet navýší o 10 %, až do €1 000 000, což představuje výrazný posun pro celý sektor.

 

 
Výhody okamžitého financování

 

Hlavní výhodou okamžitého financování je absence výzev. Tyto programy přinášejí výrazné výhody, obzvlášť pokud nabízí silný škálovací potenciál.

 

Například u Spice Prop jsou dvě varianty účtů, každý o hodnotě €10 000. První účet, Sweet Pepper, zahrnuje dvoustupňovou výzvu za €99. Druhý účet, Jalapeno, nabízí okamžité financování za poplatek €520. Na první pohled se zdá výhodnější program Sweet Pepper.

 

Nicméně při modelování obchodování s měsíčním výnosem 20 % u výzvy a 10 % u okamžitého financování (kvůli přísnějším pravidlům pro řízení rizika) dostáváme následující výsledky:

 

• Čistý zisk po jednom měsíci: €899 (Sweet Pepper) vs €80 (Jalapeno, po odečtení €520 poplatku);
• Čistý zisk po dvou měsících: €2 499 vs €1 280;
• Čistý zisk po třech měsících: €4 410 vs €3 620 (rozdíl se snižuje);
• Čistý zisk po čtyřech měsících: €6 650 vs €8 420 (Jalapeno začíná být výhodnější);
• Čistý zisk po pěti měsících: €9 330 vs €18 080 (okamžité financování jasně vítězí).

 

Při delším horizontu se programy okamžitého financování ukazují jako výhodnější. V tomto příkladu účet Sweet Pepper narostl z €10 000 na €19 600 za pět měsíců, zatímco Jalapeno vzrostl až na €160 000.

 

 
Kdo může těžit z okamžitého financování?

 

Okamžité financování je vhodné pro různé typy traderů:

 

• Začátečníci mohou omezit rizika spojená s výzvami.
• Zkušení tradeři mohou využít dlouhodobé výhody škálování.
• Každý prop trader může využít okamžité financování k diverzifikaci svého portfolia.

 

Celkově představují programy okamžitého financování atraktivní alternativu k tradičním výzvám. Nabízí dlouhodobé výhody a značný potenciál růstu.